【6月から】積立NISAの満額投資をする方法
みなさん、こんにちは。
5月12日までに設定し、6月から積み立てを開始する方の満額積み立て方法を紹介します。
(楽天クレジットカード決済をメインの積み立て方法として考えています。)
<年初から積み立てる場合はこちら>
基本的な考えはこちらの記事です。(下書きですが)
毎月の積立金額
まずは毎月の積立金額を算出します。
積み立て可能期間は6~12月の7か月です。
積立NISAでの投資可能金額は40万円です。
40/7=約5.71 ですので、
毎月の投資額は5.71万円と残り300円になります。
設定方法
楽天証券には毎月の積立可能額に制限があります。
基本積立金額の制限が33,333円になっています。
また、積み立てたい金額は5万円を超えていますので、
クレジットカード決済だけでは足りません。
そこで、証券口座引落を併用します。
そうすると、下記の通りになるかと思います。
クレカ決済:月額50,000
証券口座:月額7,100+ボーナス300
おすすめの設定方法
年初から積み立てる設定を標準設定として考えますが、
キリが悪く設定できないので、少し調整します。
クレカ決済32,700円を基本積立金額として、
5万円までに足りない金額17,300円を増額設定で増額します。
次に、証券口座引落525円を基本金額として、
7,100円までに足りない金額6,575円を増額設定で増額します。
あとは、お好きな月にボーナス設定合計をします。
不安な方は基本積立金額をどちらも100円にして、増額設定の金額をあげましょう。
<参考画像>
0.クレジット決済を選択
(クレジット決済の積み立てタイミングは毎月1日のみ)
1.積立金額を設定
2.オプションの増額設定
3.ポイント設定も忘れずに
4.クレカ決済の設定が終わったら、
もう一つ積み立て設定を作成して、証券口座引き落としを選択
(積み立て日はお好みで)
(証券口座引き落としを先に設定しても問題ありません)
5.積立金額を設定
6.オプションの増額設定
7.ポイント設定を確認して、ページを進めて完了
それでは次の記事でお会いしましょう!
ぜひコメントをしていってくださいね♪
質問もOKです!
<参考サイト>
つみたてNISA(積立NISA)取引ガイド | NISA(ニーサ):少額投資非課税制度 | 楽天証券
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